Как сократить финансовый цикл

Чтобы высвободить деньги из оборота без привлечения финансирования.

Порядок действий

1. Посчитайте цикл: оборачиваемость запасов плюс сбор дебиторки минус оплата кредиторки.
2. Оцените стоимость одного дня цикла: себестоимость продаж, делённая на 365.
3. Найдите позиции с оборачиваемостью хуже средней втрое — обычно там половина замороженных денег.
4. Введите кредитные лимиты на покупателей и сроки работы с просрочкой.
5. Проверьте условия поставщиков: где отсрочку можно удлинить без роста цены.

Где это обычно ломается

Сокращают запас без анализа: вымывание ходовых позиций даёт падение выручки больше высвобожденных денег.

Посчитать самому

Калькулятор кассового разрыва — считает при вас, ничего не просит взамен. Если после расчёта цифры не сходятся, это и есть повод для разговора.

Как это устроено и почему так считается — в разделе Вопрос — ответ.

Смежные инструкции

• Как учитывать деньги в пути на маркетплейсах
• Как построить платёжный календарь на 13 недель
• Как расставить приоритеты платежей

Направление: Казначейство и ликвидность

Если делать самому некогда

Инструкция написана так, чтобы вы могли пройти её без нас. Если некогда или нужен результат к сроку — финансовый разбор за 30 000 ₽ закрывает эти вопросы за две недели.